Anatomia de uma burla em criptomoedas

Investi 100 € num esquema online para estudar o modus-operandi de uma burla. Inacreditavelmente consegui um lucro de 60 €.

A Internet está cheia de histórias tristes de pessoas que perderam literalmente milhares de euros em burlas, algumas delas bem sofisticadas. Há também aquelas burlas muito patetas, mas meticulosamente concebidas tendo como alvo os mais incautos. Por exemplo, aqueles emails cheios de erros ortográficos de supostamente africanos que têm uma fortuna, e que lhe dão uma comissão para mover o dinheiro para outro País.

Desconfie sempre, se é bom demais para ser verdade, é porque provavelmente o é.

Há umas semanas conheci uma lindíssima miúda no Facebook. Ela vive em Birmingham, no Reino Unido, e tem descendência japonesa, onde dizia ter vivido a sua infância.

Lisa, como gostava que a tratassem, é sofisticada. Vive com a sua assistente, que é também a sua melhor amiga, num belíssimo apartamento no centro da cidade e vive bem, muito provavelmente devido à sua formação de topo e aos seus influentes amigos que trabalham em Wall Street.

A casa dela é do estilo que eu gosto, minimalista e elegante. Um escritório amplo e uma secretária com vários monitores com informação financeira: notícias, gráficos de instrumentos financeiros, criptomoedas e muito mais.

A sorte ditou que nos conhecêssemos porque a Lisa planeava visitar Portugal, e desejava encontrar nativos, aka tansos, com quem pudesse visitar os locais mais pitorescos das várias cidades que ela planeasse conhecer. Após o primeiro contacto, começámos a falar exclusivamente via Whatsapp e o tema que nos tinha unido começava a dissipar-se rapidamente. Já não falava mais de viagens nem de Portugal. O foco começava a ser outro.

Por vezes estávamos uns dias sem comunicar e quando a conversa recomeçava, eram utilizadas várias técnicas. E a sequência das mensagens era formidável. Ela ia lançando pequenas sementes que mais tarde continuava a alimentar de uma forma naturalíssima. Num dia enviava a foto dela no escritório, dando a impressão de ser muito bem sucedida, noutro dia dizia olá e perguntava como eu estava. Uns dias depois enviava mais uma foto dela a praticar yoga porque os investimentos da manhã tinham corrido bem. Ah! Já vos disse que ela investia em criptomoedas?

Paralelamente a estes assuntos banais, fazia uma ou outra referência sobre os segredos do seu sucesso. Ela investia sobretudo na criptomoeda ATTC e os seus ganhos tinham sido fenomenais. Eu disse-lhe que investia no mercado de ações, mas que era leigo em criptomoedas. Sem que eu pedisse, ela enviou-me o white paper da criptomoeda ATTC e sugeriu que eu começasse a investir, pois a moeda estava a subir consideravelmente.

Os dias iam passando e com eles, vinham mais umas fotos do almoço, e até da sua compra do dia, uma mala Louis Vuitton que valia uns míseros 4000 €.

Decidi investir

Conversa puxa conversa e sendo privilegiado como sou, convidou-me para me registar na fantástica plataforma em que ela investia. O site estava alojado no domínio attcard.com e transacionava também outras criptomoedas conhecidas, tais como Bitcoin, Etherium, Ripple, etc. Dado o potencial da ATTC, as outras moedas tinham uma destaque quase inexistente.

A Lisa era uma superamiga pois guiou-me em todo o processo de criação de conta e ofereceu múltiplas informações de como eu poderia depositar fundos. Poderia ser via Binance, ou moonPay e eu enveredei pelo último.
Alerta de spoiler: apesar de o sistema de pagamentos moonPay ser legal, as suas comissões são um roubo.

Transferi então 100 € e comprei a criptomoeda ATTC, pagando 13 € de comissão no MoonPay. Let’s start make money!

O site attcard.com era tão simplório, mal concebido e sem estética, mas os gráficos não mentiam. ATTC estava a subir vertiginosamente.

Os 120 USD rapidamente viraram 156 USD e eu tentei retirar o dinheiro. Pensei para comigo: vamos ver o que acontece agora! Sabem aquela euforia de saber que não se sabe o que vai acontecer?

O primeiro desafio foi o de ter de gerar um código para transferir o dinheiro. Perguntei à Lisa e ela enviou-me um screenshot com umas setas a vermelho das várias opções que eu deveria selecionar. É importante notar que Lisa nada tinha a ver com a plataforma (ou assim ela pensava que eu pensava). Ela era mera utilizadora, tal como poderia ser também da Binance.

Quando coloquei o endereço da minha carteira do Binance, a transação foi recusada. Aparecia uma mensagem muito rudimentar a informar que não tinha fundos suficientes para efetuar a transação. Hum! Será que fui enganado?

Que o jogo continue

Internamente tive de vencer o ímpeto de abrir o jogo, pois no momento que eu o fizesse, tudo ficaria perdido.

A partir daqui mantive conversas paralelas com o suporte do site e com a Lisa, tratando as mesmas como entidades totalmente distintas para não levantar suspeitas.

O primeiro email que enviei ao suporte foi para perguntar porque não conseguia levantar o dinheiro, ao que eles disseram que o mínimo permitido era de 200 USD. Enquanto isso, disse à Lisa que como eu era leigo no assunto, gostava de testar primeiro o levantamento de fundos para ficar mais confiante na plataforma.

Enviei novo email ao suporte do site a agradecer o profissionalismo demonstrado e da rapidez com que responderam ao meu email, e pedi-lhes para abrirem uma exceção para que eu pudesse aprender mais sobre o processo de retirada de fundos. Disse-lhes também que gostaria de aumentar o valor de depósito após o teste.

O email recebido foi tão tosco como o primeiro e completamente informal.

Dear ATTC members:
Hello, this is the minimum standard of ATTC public chain extraction. Please abide by it. I can't give any privileges. I will help you solve the questions brought by ATTC, but I have no right to interfere with ATTC's official requirements. If you need to continue Increase the funds in your ATTC account, all existing public chain absenteeism costs are similar, I wish you a happy investment, thank you for your trust and favor in ATTC!

De uma coisa estava eu certo, nem mais um cêntimo seria transferido para o site. Aproveitando a tendência positiva de ATTC, resolvi reinvestir tudo o que tinha em dólares na famosa moeda ATTC e comecei imediatamente a “namorar” a Lisa. Expliquei-lhe que estava entusiasmado com o site e que iria investir muito mais, pois estava à espera do reembolso do IRS no valor de 2000 €.

Ingenuamente ia-lhe perguntando também se deveria investir apenas 1000 €, tal como ela tinha sugerido anteriormente. A opinião dela era que quanto mais investisse, mais eu poderia ganhar pelo que era altamente recomendável investir mais. O ICO estava para breve e os ganhos seriam astronómicos. Quem não investiria com estas previsões?

Mais um par de dias se passou e voltei ao site. Qual não é o meu espanto quando vejo que o meu investimento de 120 USD estava agora em mais de 200 USD. Apresso-me a fazer a conversão e a iniciar a transferência de 220 USD, tendo deixado lá uns dólares para não levantar suspeitas.

O primeiro bom sinal foi que não me apareceu aquela mensagem irritante a dizer que não tinha fundos suficientes para proceder à transferência, o segundo foi que aparecia agora uma mensagem a dizer que a operação estava em progresso.

Mais uma vez, fui “namorar” a Lisa. Eu estava entusiasmado. Disse-lhe que o processo de teste da plataforma estava quase terminado. Disse-lhe ainda que fiz o mesmo teste com a Binance para aprender a retirar fundos, e que se o conseguisse fazer com sucesso no site attcard.com, o site estava aprovado.

Passaram-se 30 minutos e caíram 215 USD (5 USD foram para comissões) na minha conta da Binance. Respirei de alívio e apesar de ter ficado empolgado por ter levado a melhor, fiquei triste porque nem todos tiveram a mesma sorte. Enquanto fiz a minha pesquisa, vi que algumas pessoas perderam uns milhares na mesma burla.

Se tiver curiosidade, pode ler outros relatos da mesma burla aqui

Em modo de conclusão

Eu estava disposto a perder 100 € para aprender o modus-operandi de pessoas sem escrúpulos e desprovidas de carácter e integridade. Tive a sorte de ter um lucro adicional de 60 €, mesmo após ter descontado as ridículas comissões da moonPay.

Estava ainda expectante que os meus poucos dólares que lá deixei, pudessem chegar a outros 200 USD e assim fazer um novo levantamento, mas não tive essa sorte. O site foi abaixo esta semana e a minha amiga Lisa também desapareceu. Pelo que pude perceber, ela mudava de números de telefone com alguma frequência. Logo no início, ela passou-me um novo número e eu nunca lhe perguntei o motivo, para não levantar a lebre.

Devo confessar que após conseguir reaver o dinheiro, comecei a ser mais incisivo, por exemplo, tentei marcar um almoço com ela em Londres, onde lhe disse que iria a uma entrevista de emprego. Dei a entender que ela me tinha dito que vivia em Londres e após uma troca de mensagens, ela diz-me: – “Eu vivo em Birmingham, esqueceste-te?” Claro que não me tinha esquecido, eu próprio vivi nos arredores durante quase um ano.
Enviei também um email ao suporte do site a perguntar onde estava escrito que o mínimo de levantamento era de 200USD pelo que ela deve ter desconfiado que eu estava a ficar menos ingénuo e fugiu da minha vida.

Quando eu pensei que já não conseguisse reaver o dinheiro, fiz uma queixa no portal ActionFraud do Reino Unido a explicar os detalhes principais, números de telefone, o website e tudo o que considerei relevante. Apesar de os burlões poderem estar em qualquer lado, resolvi apresentar queixa no site ActionFraud porque o número de telefone era do Reino Unido e pressupus que tivessem uma jurisdição suficientemente ampla para fazerem uma melhor investigação.

Não sei se a minha queixa levou ou não ao encerramento do site attcard mas eu fiz a minha parte. Infelizmente, se a rede não for desmantelada, eles criam outro site e continuam o mesmo processo como se nada fosse.

Alguns cuidados a ter em conta

Desconfie sempre de pessoas muito bem intencionadas que lhe apresentam oportunidades boas demais.

Nesta situação, havia vários pontos suspeitos:

• A forma como surgiu a conversa em investimentos e mais precisamente em criptomoedas;
• A promessa de enormes lucros;
• A qualidade medíocre do site e ausência de informação relevante de avaliações positivas;
• A falta de informação sobre a criptomoeda ATTC. Não havia qualquer referência à mesma na Internet;

Caso dê o benefício da dúvida, registe-se preferencialmente com um email que não seja usado para acesso a sites importantes como bancos, finanças, etc. e NUNCA reutilize passwords. Se o fizer, facilmente pegam no seu email e password e podem ir testando essas credenciais para ganharem acesso ao Facebook, e outros serviços fundamentais tais como o Google, bancos e afins.

Qual foi a última vez que o tentaram burlar?